सर्व प्रथम, या ट्रीकला अधिक चांगल्या प्रकारे समजून घेण्यासाठी काही मानके सेट करूया. समजा तुमचे वय 25 वर्षे आहे आणि तुम्ही दर महिन्याला एसआयपीमध्ये 10,000 रुपये जमा करण्यास सुरुवात करता. तसेच, निवृत्तीपर्यंत तुमच्या गुंतवणुकीवर सरासरी 12 टक्के परतावा गृहीत धरा. आम्ही म्हणत आहोत की हा परतावा किमान आहे, तो 15-20% देखील असू शकतो. असे झाल्यास परतावा आणखी वाढेल. कारण बाजारात परतावा कधी वर तर कधी खाली जातो. म्हणून आपण सरासरी 12-15 सह पुढे जाऊ शकता. लक्षात ठेवा की ते 1% कमी असला, तरीही तुम्ही दरमहा 2 लाख रुपयांचा जुगाड सहज सेट करू शकाल. आता 555 SIP फॉर्म्युला समजून घेऊ.
अर्ध्या भारताला माहीत नाही 555 SIP चा फॉर्म्युला, जिथे मिळते 2 लाख महिना पेन्शन
ट्रिपल 5 फॉर्म्युलामधील पहिले 5 म्हणजे पाच वर्षांआधीच निवृत्त होणे. दुसरा 5 म्हणजे यासाठी तुम्हाला तुमची SIP दरवर्षी 5 टक्क्यांनी वाढवावी लागेल. तिसरा 5 म्हणजे तुम्ही अशीच सतत गुंतवणूक करत राहिल्यास वयाच्या 55 व्या वर्षी तुमच्याकडे 5.28 कोटी रुपयांचा निधी असेल. म्हणजे, SIP मध्ये थोडासा बदल करून तुम्ही मुदतीपूर्वी निवृत्त होऊ शकता.
समजा तुम्ही एसआयपीमध्ये दरमहा 10,000 रुपये गुंतवायला सुरुवात केली आणि त्यात दरवर्षी 5 टक्के वाढ केली, तर त्यामुळे तुम्हाला सरासरी 12 टक्के परतावा मिळेल. 30 वर्षांमध्ये, 55 वर्षे वयापर्यंत तुमची एकूण गुंतवणूक सुमारे 79.73 लाख रुपये असेल. चक्रवाढ व्याजाच्या सामर्थ्यामुळे, तुम्हाला अंदाजे रु. 4.48 कोटी व्याज मिळतील, परिणामी एकूण रु. 5.28 कोटी रुपये मिळतील.
दीर्घकालीन भांडवली नफा कर भरल्यानंतर निवृत्तीच्या वेळी FD वर 6 टक्के व्याज दर मिळाला, तरीही तुम्हाला पुरेसे पेन्शन मिळेल. 4.74 कोटी रुपयांच्या करोत्तर कॉर्पसवर, तुम्हाला 6 टक्के दराने वार्षिक अंदाजे 28.42 लाख रुपये मिळतील, जे दरमहा अंदाजे 2.37 लाख रुपयांच्या समतुल्य आहे.